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ScholarShare 529 提供1萬稅務減免

當加州和全美正準備慶祝 5 月 29 日大學儲蓄日之際,加州財務長馬世雲(Fiona Ma)敦促立法議員為那些向 ScholarShare 529 儲蓄計劃供款的人仕提供州所得稅減免。

加州議會(AB)第 211 號議案將為那些向 ScholarShare 529 大學儲蓄計劃供款的人仕提供高達 10,000 美元的州所得稅減免。由加州議會多數黨領袖伊恩・卡爾德隆(Ian Calderon)提出,並獲加州財務長馬世雲支持的這個議案,目的是幫助個人和家庭為節節上升的高等教育成本未雨綢繆。根據這個法案,向一個或以上的 ScholarShare 529 帳戶供款的單身納稅人可獲高達  5,000 美元州所得稅減免,而共同報稅者則可達 10,000 美元。

加州財務長馬世雲表示:「對於那些想為子女大學教育經費儲蓄,並消除未來學生貸款債務的加州家庭而言,提供州所得稅減免會使 ScholarShare 529 成為一個更好的投資工具。ScholarShare 529 能為每個家庭實現培養子女上大學的美國夢。供款家庭今天所作的投資,日後會以增加收入潛力的形式獲得回報,因為大學畢業生比高中畢業生能多賺百分之50。」

學生貸款的平均債務為36,521 美元。根據美國教育部的學院負擔能力和透明度中心的統計,美國學生貸款總額為 1.48 兆美元(www.collegecost.ed.gov)。紐約聯邦儲備銀行的數據顯示,這數字較 2018 年增長了 6200 億美元。當加州民眾背負沉重的學生貸款債務時,他們便無法購買房屋、汽車和其他促進經濟增長的產品。

AB 211 使加州實力豐厚和朝氣勃勃的 ScholarShare 529 儲蓄計劃變得更有吸引力。它與最近推出,正式將 5 月 29 日訂為 529 大學儲蓄日的參議院第 37 號共同決議(SCR 37)關係密切。SCR 37 旨在提高人們對高等教育儲蓄的重要性的認識,並讓加州家庭知道他們可以藉助ScholarShare 529大學儲蓄計劃更輕鬆地進行儲蓄。

獲得 50 美元!

為慶祝 529 大學儲蓄日,ScholarShare 529 現推出為期四天的匹配推廣活動,以幫助家庭為其子女啟動大學積蓄,並使他們未來的大學畢業生擺脫學債負擔。

欲符合匹配推廣活動的參與資格,參與者必須在 2019 年 5 月 28 日至 5 月 31 日期間,以至少 50 美元的存款額開設一個新的 ScholarShare 529 帳戶 — 在新帳戶開通時進行供款和投資 — 並登記使用 25 美元或以上的自動供款計劃至少六個月。

匹配的 50 美元款額將於 2020 年 1 月 31 日下午 11:59(太平洋標準時間)或之前存入合資格的 ScholarShare 帳戶。為每一位新受益人開設的每一個ScholarShare 529 新帳戶僅限獲得一筆匹配存款。

請瀏覽 www.ScholarShare.com/529day 以了解進一步資訊及完整的條款和條件。

大學儲蓄更輕鬆

為子女上大學而儲蓄會令人感到難以負荷,但有時候最困難的地方只在於起步。因此 ScholarShare 529 推出了一套新的數位資訊包以幫助消費者更全面了解大學儲蓄,並對此作出明智決策。欲查看數位資訊包的內容,請瀏覽 www.scholarshare529.com/kit

成功的傳統

ScholarShare 529 大學儲蓄計劃目前擁有超過 321,000個帳戶和 90 多億美元的計劃資產,一直以來運作得非常成功。單單在 2018 年,便有超過 5.13 億美元的資金從計劃中提出,用於支付合資格的高等教育費用,而資金乃直接分發給至少 1,058 所學院和大學,幫助學生實現其高等教育的目標。

關於 SCHOLARSHARE 529


ScholarShare 529 是由ScholarShare 投資委員會管理,其主席為加州財務長馬世雲。 TIAA-CREF Tuition Financing, Inc. 為其項目經理。 欲進一步了解 ScholarShare 529,請瀏覽 ScholarShare529.com

 

馬世雲是加州的第 34 任財務長。她在 2018 年 11 月 6 日當選財務長,並為加州歷史上競選此職位得票最多(7,825,587)的侯選人。她也是首位獲選擔任此官職的少數族裔女性和女性註冊會計師。加州是全球第五大經濟體,而財務長馬世雲則擔任其首席銀行家,為政府的投資組合和帳戶提供透明度和監督,並管理 1020 億美元的金融資產。加州財務長辦公室(STO)為學校、道路、住房、堤壩、公共設施和其他關鍵的基礎建設項目提供資金,以改善所有加州居民的生活。STO 管理加州的現金收入和債券發行,並監督為學校、醫院、環境改善、可負擔住房和小企業撥款的計劃。STO 還管理三個造福殘障人仕、打算接受高等教育的家庭,以及邁向退休的私營部門員工的儲蓄計劃。

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