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August 12th, 2017
省稅收入的投資策略

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2017年,轉眼又進入八月份,過去一段日子,由於美國、法國、南韓,甚至伊郎等國家,都相繼有新的總統上任。北美,歐洲,中東加上亞洲,在政治上一定會有多少的變動和調整,或多或少對投資環境,股票基金市場有所衝擊。當然大多數的投資者都有正面的期望。但有經驗的投资者必然作保護的策略,以免投資經不起大幅的上落。在美國社會裡,一個真實的情況,全國的退休帳戶加起的投資金額25萬億美元=$25,000,000,000,000。所以很多美國人都擁有不同類形的退休帳戶 ,例如:401k, 403b, 457, Pension, SEP, IRA, Roth IRA等等。退休帳戶的投资者,都需要適當時候調整你的投資策略,絶對不能一成不變。

大多數準備退休和已退休的人士,都期望在退休時候,在投資上必定選擇較為穩健的投資策略。他們不再想在投資上太冒險和太進取。因他們已從全職工作退下來,好好計劃享受人生,利用過往勤勞累積的退休和投資帳戶,趁自己健壯時多出外旅遊,除此之外,不繼改善生活質素,提高身體的健康水平,過一個無憂無慮的退休生活。所以他們會仔細考慮,選擇某些投資策略,能夠輔助他們能不擔心投資市場的大幅波動,反提供每年每月穩定投資收入,這是最理想不過了。

在美國除了投資股票、共同基金、債券外,其實還有很多投資的産品和策略供投資者參與,其中稱為「另類投資」Alternative Investments,此類投資産品,在美國登記註冊的投資項目,只不過這些投資組合或産品,並不是所有在資本市場流通交易。大多有風險對沖機制。因此投資市場波動不大,投資市值較為穩定。

「另類投資」擁有不同類別的産品,其中有未上市的商業房地産投資信託Real Estate Investment Trust,以及商業發展公司Business Development Company。以上两項投資産品,可幫助投資者,退休人士,對抗股市基金市場的波動不穩,及提供投資者固定的收入和本金的升值。不同的投資組合,過往和現時都穩定的派發年息,由6%至8%不等,並且投資本金還有強大增值的潛力。

另一種另類投資,就是華人熱愛未上市的商業房地産投資信託(Non-Traded Real Estate Investment Trust, REIT),不同的投資組合基金,會選定商業物業的類別,例如:高級寫字樓,工業物業,數據中心,醫療護理物業,日用品市場物業,自助儲存倉庫物業,高級大型柏文物業等等。全部購入的商業物業,連租約購買下來,大多數剩餘的租約超過十年以上,所有租約都附有每年租金的調升百分比。不同投資組合平均派發年利率:6-7%不等。這樣能給投資者有固定的每月收入,特別對退休帳戶的投資者,非常滿足他們每年每月從退休帳戶提取穩定利息收入。

特別推薦投資者非常特別的商業房地産投資組合,是包含數據中心和醫療護理两種熱門商業物業,數據中心可以說是現代社會不能缺少的商業物業,由政府,世界企業,數不出的層面,都需要數據中心儲存無限量的數據,只有不繼需求,完全沒有減少的機會。至於醫療護理物業,大家都知道年長退休人士的加劇增加,一樣是只有增加,沒有減少。

這項两種特別物業的投資基金,現時固定派息7.11%,投資者不單止獲得每月穩定的派息收入,而兩種特別物業的大幅升值指日可待。對於現金投資者來說,还有投资派息的稅務優惠,每年獲取利息回報,並不需要百份百申報入息稅,可以獲得50%的稅務折舊優惠。由於此投資基金已定於十一月初截止投資,歡迎查詢投资組合詳情。

富邦投資,是加州註冊投资顧問Registered Investment Advisor的公司,由豐富經驗Alfred Chan陳啟光先生,及由他領導的豐富經驗投資團隊,專為投資者量身訂造的不同投資策略和産品,並不收取投資組合公司的佣金,在本公司的任何投資規劃,全部是收取管理費用,重點以投資客戶的利益为至上。富邦投資在灣區有三個辦公室,分佈Burlingame市,三藩市及屋崙市。利便投資者安排約談,輔助你建立致富的投資策略。電話:888-991-3833

〈投資組合有投資介绍文本,過去收益不代表未来表現,投資者必须詳细查閲,了解投資風險,靈活性,资産要求,投資經驗,投資時間,管理費用,再作投資決定〉

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