加州與聯邦監管機關週四 (9/8) 開罰富國銀行 (Wells Fargo) 1.85億元總罰金,以其員工非法開設數百萬個未經客戶授權的帳戶,來達成激烈的銷售目標。
這家San Francisco公司將付消費金融保護局 (CFPB) 一億元,貨幣審計長辦公室 (Office of the Comptroller of the Currency) 3,500萬,以及洛杉磯縣市五千萬,另外還要賠償受影響的客戶。
這是CFPB針對金融機構所開罰的最大金額,也是LA檢察官辦公室史上最大罰金。
CFPB說,富國銀行業務人員總共開了兩百多萬,可能未經客戶授權的銀行與信用卡帳戶。而客戶原來戶頭的錢,未經授權便被轉到這些新帳戶。
也在未告知客戶情況下,發行並啟用簽帳卡,以及個人密碼。在某些案例中,富國銀行員工甚至製造假的電郵來登入網路銀行服務。
CFPB局長Richard Cordray說:「富國銀行建立可能讓員工非法操作的獎勵制,卻沒有小心監管這制度。」
CFPB和其它監管機關表示,非法行為很普遍,涉案員工可能達數千人。