2017年的投資攻略

踏入2017年,我們美國將有新的總統就任,新總統上任後,會對美國社會民生,投資環境,政治氣候,甚至對全球經濟的大環境,再加上對中國有否政治和商貿政策的重大變動,無論正面或負面的影嚮,美國人甚至全球政經界都拭目以待。

綜觀我們美國的情況,相信美國聯儲局會在2017年逐漸推行加息政策,投資者對美國的投資環境漸有信心,美國股市在2016年底繼續正面的攀升,但進入2017年後,將會有怎樣的表現,有經驗的投資者都會有心理準備,大市必定有多少調整,絕對不會永遠的上升。

新年的開始,無論你是保守型甚至是進取型的投資者,你或多或少對新一年的投資有全新的思考,期望在這一年中,在投資上有新的規劃和指標。不同年齡階段的投資者,有著不同的投資策略,絶對不可以One Size Fit All一碼共用。

這一篇讓我們先談談最關注投資、退休帳戶的人士,就是由五十多至六十多歲的年齡層人士,在美國社會稱為「嬰兒潮」一代的退休一族,他們是世界二戰後出生的嬰孩,由1946至1964年間出生的嬰兒,接近7千7百萬。到現時每天有十萬人加入退休大軍。對於準備退休和已退休的人士,他們在投資上有甚麼要求和規劃呢?

我們特別留意這一大群嬰兒潮的人士,無論已成為退休一員,抑或計劃退休的人士,他們對退休生活質素,要求非常之高,因為他們大多接受較高的教育,他們亦注視身體的健康,所以他們的壽命,必定比他們的父母及長輩更加長壽,所以他們對投資上尤其謹慎,因擔心自己投資儲蓄能否維持到晚年生活所需。更由於他們的父母都經歷過美國戰爭,及大肅條的艱難日子和生活,他們對投資特別小心,他們憂慮投資儲蓄的本金會失去,投資穩健和保本最為緊要。

投資者在新年開始時,應重新的一年,在投資規劃上立定方向,在面對全球投資環境不穩定性,作為普通的投資者,若自己動手動腳,炒買股票,虧多過賺的話,可否考慮一下,參與由專才管理的股票基金投資組合,輔助投資者確定投資的策略,他們會按投資者的目標,期望和需要,量身定做合適的投資規劃,令投資者更享受人生,不為股市的大上大落,心驚膽跳,亦不需要花費時間精力,不停地在手機,電腦,互聯網上,查看及擔憂投資市場的優劣表現。

投資者亦可考慮「另類投資策略」,他們多是未上市的註冊投資基金,有商業房地産投資信託和商業發展公司等,因這些投資基金不在市場活躍交易,當然可以減少投資市場的波動性,其價值很少會受市場波動影嚮,避免投資股值反覆大幅上落,這些優質的另類投資基金,大多都有很理想的穩定收入,而投資本金亦增值的空間。

富邦投資,由經驗豐富的註冊投資顧問Registered Investment Advisor陳啟光Alfred Chan,領導的投資團隊,悉心為投資者量身訂做合適的投資策略。我們在舊金山灣區有三處辦公室,總公司設於Burlingame市,連同三藩市和屋崙市,目的是更全面,更利便灣區不同城市的華人投資者,能夠到附近的辦公室約談,輔助投資者設立【致富投資策略】。富邦投資的電話:888-991-3833

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